Стоит ли вкладывать в драгоценные металлы?

Драгоценные металлы – это редко встречающиеся цветные металлы, отличающиеся привлекательным внешним видом, высокой химической стойкостью к коррозии и окислению, тугоплавкостью и т.д. К ним относятся не только золото или серебро, но и платина и входящие в платиновую группу редкие металлы (палладий, рутений, родий, осмий и иридий). Добыча производится специализированными предприятиями на очень ограниченном количестве месторождений, что дополнительно сказывается на стоимости. Вот некоторые цифры, позволяющие инвестору понять ценность данного актива.

1. Золото.
4 555,7 руб/грамм.
60,03 $/грамм.

2. Серебро.
58,5 руб/грамм.
0,77 $/грамм.

3. Платина.
2 320,72 руб/грамм.
30,58 $/грамм.

4. Палладий.
5 697,06 руб/грамм.
75,07 $/грамм.


Примечание: данные показатели являются усредненными и могут изменяться в зависимости от курса ЦБ.
Наиболее важной информацией для инвестора является то, что все драгоценные металлы обладают постоянно растущим спросом, не страшатся инфляции и, по факту, являются наиболее твердой валютой.


Однако, не все так просто и однозначно. Вклад в драгоценные металлы, как инструмент, может различаться в соответствии с целями инвестора. Если основной целью является сохранение уже имеющихся накоплений, а получение прибыли лишь приятным дополнением, стоит обратить внимание на приобретение драгметаллов, а именно слитков золота (например, серебра, платины).


Плюсы:


1. Высокая надежность вложения. Минимальные риски потери денег. Конечно, возможны стагнации и даже рецессии, но основной тренд последних 5 лет указывает на неумолимый рост стоимости активов.


2. Возможность получения прибыли после продажи актива, когда его стоимость вырастет.


Минусы:


1. Так как физический слиток, согласно действующему Налоговому кодексу, является имуществом, то при покупке инвестору придется заплатить НДС (а это + 20% к стоимости). Если же придет время продавать, то часть прибыли в виде 13 % подоходного налога придется отдать государству.


2. В случае, если инвестор предусматривает хранение данного актива в ячейке банка, придется регулярно платить аренду.


3. Физический слиток не является накопительным вкладом, и поэтому банк не станет начислять проценты.
Прибыль же можно сформировать за счет реализации актива после того, как его стоимость возрастет и покроет все издержки на приобретение и содержание. Стоит понимать, что вложения в физические слитки являются долгосрочными инвестициями. И чем дольше инвестор удерживает актив в собственности, тем выше его потенциальное приятное дополнение.


Если же основной целью является именно получение прибыли в ближайшем горизонте планирования, то вышеуказанный способ не подходит. В этом случае стоит рассмотреть инвестирование в виртуальные драгметаллы (обезличенный металлический счет).


ОМС – это аналог банковского счета, валютой которого является вес (в гр.) драгметалла. Обезличенным является по причине отсутствия указанных признаков слитков (например, проба, серийный номер), то есть не подкреплен конкретным физическим металлом. Открывается как обычный брокерский счет, вносится депозит, проводятся покупка/продажа активов.

Плюсы:


1. Отсутствие налога.

2. Банк начисляет проценты за депозит (но только в случае, если ОМС открыт как депозитный вклад с установленным сроком хранения).

3. Быстрое открытие/закрытие счета.

Минусы:


1. Инвестиции никак не застрахованы. В случае банкротства банка инвестор потеряет все.


2. Долгий срок заморозки активов (опять же в случае депозитного ОМС).


3. Потеря прибыли при срочном снятия.


Существуют еще дополнительные способы инвестирования в благородные металлы, такие как покупки фьючерсов (стандартных рамочных договоров) на золото/серебро, ETF или акций промышленных компаний, занимающихся добычей драгметаллов, но они больше подходят для активных инвесторов, готовых тратить много сил и времени для получения прибыли.

Что по итогу?


Инвестирование в драгоценные металлы – неплохой способ сохранить и даже слегка увеличить имеющийся доход, но только если инвестор готов подождать. В противном случае велик риск уйти в минус. В данном инструменте нет необходимости иметь обширные экономические знания и навыки, порог входимости (минимальный стартовый капитал) относительно невысокий, риски хоть и присутствуют (куда без них в мире инвестирования), но они приемлемые. Идеально подходит для инвесторов, предпочитающих небольшой доход при минимальных рисках. Хотя решение тут каждый принимает сам.

    Leave a Reply

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *